بنك فيصل الإسلامي المصري؛ الخدمات التي يقدمها وخطوات فتح حساب جاري به

بنك فيصل الإسلامي المصري (Faisal Islamic Bank of Egypt)؛ هو أول بنك إسلامى مصرى رائد وقد تم إنشاؤه في 5 يوليو عام 1979م، ولكن كان التفكير فيه قبل ذلك بحوالي خمس سنوات، حيث تم التشاور بين المؤسسين لعمل بنك مصري يتماشى مع أحكام الشريعة الإسلامية، حيث بدأ العمل به بالقيام بكل الأعمال المصرفية والتجارية والاستثمار وكذلك إنشاء مشروعات خاصة بالتصنيع والتنمية في جميع المجالات وكل ذلك يتم وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية.

---

نبذة عن بنك فيصل الإسلامي المصري

إليكم بعض المعلومات عن بنك فيصل الإسلامي المصري وفكرة إنشائه، حيث إنه في عام 1974 م تم التشاور بين مؤسسي البنك حول فكرة إنشاء بنك مصري إسلامي يقدم خدماته المصرفية وفقاً للشريعة الإسلامية، وقد تم الاتفاق بينهم على إنشاء أول مصرف مصري يخضع لأحكام الشريعة الإسلامية ويكون نموذجاً يتم الاحتذاء به في كل أنحاء العالم.

حيث قام صاحب السمو الملكي الأمير محمد الفيصل آل سعود (رئيس مجلس الإدارة) بعرض الفكرة على المسؤولين في مصر، وقد لاقت الفكرة وقتها ترحيباً كبيراً، وتمت الموافقة على تأسيس البنك بناء على القانون الخاص رقم 48 لسنة 1977 الذي أقره مجلس الشعب المصري في هذا الوقت، حيث تم الاتفاق على أن يكون المصرف مؤسسة اقتصادية واجتماعية على شكل شركة مساهمة مصرية وتعمل وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية.

في عام 1981 م تم العمل بناء على القانون رقم 142 لسنة 1981 وتعديل نظام الإنشاء، ثم تعديله مرة ثانية بمن خلال القانون رقم 97 لسنة 1996م. وقد لاقت أسهم البنك إقبالاً كبيراً حيث تجاوزت المبالغ التي تم الاكتتاب فيها عند التأسيس خمسة أمثال الأسهم المطروحة وقتها، لذا تم تعديل رأس المال أكثر من مرة حتى وصل الآن إلى مليار دولار كرأس مال مرخص به مقابل 506.2 مليون دولار كرأس مال مصدر ومدفوع بالكامل، كما يقوم البنك بإدارة حوالي 1.7 مليون حساب لصالح عملائه وقد بلغ إجمالي حجم الأصول حوالي 107.8 مليار جنيه في نهاية عام 2020م .

“اقرأ أيضاً: بنك الإسكندرية“

---

فروع بنك فيصل الإسلامي المصري

يمتلك بنك فيصل الاسلامى المصرى في مصر أكثر من 38 فرعاً موزعة على محافظات مصر كالتالي :

فروع بنك فيصل الإسلامي المصري في القاهرة

هناك عدة فروع من بنك فيصل الإسلامي المصري في القاهرة ومنها:

• بنك فيصل الإسلامي المصري الرئيسي : 24 شارع 26 يوليو – وسط البلد.
• فرع المعادي : 66 كورنيش النيل – كورنيش المعادي.
• بنك فيصل فرع الأزهر: 106 شارع جوهر القائد – الدراسة.
• فرع السيدة زينب : 38 شارع عبد المجيد اللبان – السيدة زينب.

بنك فيصل الإسلامي المصري في الإسكندرية

يمتلك بنك فيصل الإسلامي المصري فرعين بمحافظة الإسكندرية وهما:

• فرع المنتزه : 698 أ طريق الجيش تقاطع ش أطلس – ميامي.
• بنك فيصل الإسلامي المصري فرع مصطفى كامل والأزريطة : 392 أبراج الأشراف – طريق الحرية تقاطع ش أحمد شوقي.

فروع بنك فيصل الإسلامي المصري في الجيزة

يمتلك بنك فيصل الإسلامي المصري عدة فروع في محافظة الجيزة وهي:

• فرع 6 أكتوبر : 38 المحور المركزي – الحي الرابع – مدينة 6 أكتوبر.
• فرع الدقي : 17 شارع الفالوجا – العجوزة.
• بنك فيصل الاسلامى المصرى فرع الجيزة: 149 ش التحرير ميدان الجلاء – الدقي.
• فرع الهرم : 230 ش الهرم, حسن محمد – الهرم

بنك فيصل الإسلامي المصري في الغربية

يملك بنك فيصل الإسلامي المصري في مدينة الغربية فرعين فقط وهما:

• بنك فيصل الاسلامى المصرى في المحلة الكبرى : شارع الجيش – عمارة الأوقاف – المحلة
• فرع طنطا : 2 ش محمد سعيد باشا ميدان الجمهورية – طنطا.

فروع بنك فيصل الإسلامي المصري في محافظة الشرقية

يمتلك بنك فيصل الاسلامى المصرى فرعين في محافظة الشرقية وهما:

• فرع العاشر من رمضان : المجاورة السادسة – الحي الأول – عمارة 4
• بنك فيصل الاسلامى المصرى في الزقازيق: ميدان المنتزة – عمارة العقادين – الزقازيق

بنك فيصل الإسلامي المصري في القليوبية

يمتلك بنك فيصل الإسلامي المصري فرعين في محافظة القليوبية وهما:

• فرع بنها: 13 شارع كورنيش النيل – بنها
• بنك فيصل الاسلامى المصرى فرع العبور: 8 سور نادى كايرو ايه سي ميلان – طريق مصر إسماعيلية الصحراوي – جولف سيتي – مدينة العبور.

بعض فروع بنك فيصل الإسلامي المصري في المحافظات الأخرى

يمتلك بنك فيصل الإسلامي المصري عدة فروع في أكثر من محافظة منها:

• فرع دمياط الجديدة : الشارع الرئيسي – المنطقة المركزية
• بنك فيصل الاسلامى المصرى فرع أسيوط : امتداد شارع يسري راغب – حي غرب.
• فرع بنك فيصل في أسوان: شارع أبو سمبل متفرع من ش أبطال التحرير – عمارة الأوقاف – الكورنيش
• بنك فيصل الاسلامى المصرى فرع المنصورة : 1 شارع طلعت حرب المنصورة – المنصورة.
• فرع دمنهور : 1 ش الشيخ محمد عبد الكريم ميدان الساعة – دمنهور.
• بنك فيصل بالفيوم : 30 ش سعد زغلول – الفيوم.
• فرع المنيا : 244 ش الحرية – عمارة الأوقاف – الكورنيش.
• بنك فيصل الاسلامى المصرى فرع الإسماعلية : 4 ش أحمد عرابي تقاطع ش الجيش – حي الإفرنج.
• فرع بنك فيصل الاسلامي بور سعيد: 17 ش طرح البحر، تقاطع ش الجيش – حي الشرق
• بنك فيصل الاسلامى المصرى فرع سوهاج : ش ترعة باجة – مبنى التطبيقيين – حي شرق.
• فرع بنك فيصل بمدينة قنا : ش الأقصر متفرع من ش مصطفى كمال – وسط البلد.
• بنك فيصل الإسلامي فرع السويس : 3 شارع الجلاء – حي السويس.

“يمكنك مشاهدة كذلك: بنك مصر (Banque Misr)“

---

بنك فيصل الإسلامي المصري ومبادئ الصيرفة الإسلامية

يعتمد بنك فيصل الإسلامى المصرى عدة مبادئ تقوم عليها عملية الصيرفة الإسلامية. ^[1] ومن تلك المبادئ:

• تحريم الربا (الفائدة) في التعاملات المالية حيث يمنع التعامل بالفائدة مطلقاً كذلك عدم تقديم القروض النقدية ذات الفائدة.
• صرف الموارد المالية من خلال قنوات النشاط الاقتصادي الحقيقي والذي يعود بالنفع على المجتمع.
• عدم توجيه الموارد المالية في مجالات محرمة تحريماً قاطعاً مثل تجارة الخمور أو تجارة لحوم الخنزير.
• تحقيق كل أشكال التكافل الاجتماعي من خلال إحياء فريضة الزكاة.

---

الأوعية الادخارية التي يقدمها بنك فيصل الإسلامي المصري للأفراد

 

يقدم بنك فيصل الإسلامى المصرى لعملائه مجموعة من الخدمات المصرفية المميزة، والتي تخدم الأفراد في الكثير من المجالات ومن تلك الخدمات :

الصناديق الاستثمارية

حيث يوفر بنك فيصل الاسلامي المصري حساب الودائع الاستثمارية التي تتوافق مع الشريعة الإسلامية وذلك من خلال صناديق الاستثمار وتشمل :

• صندوق استثمار بنك فيصل الإسلامي المصري ذو العائد الدوري : سعر الوثيقة من خلال الصندوق 163.49 جنيه مصري في 02/01/2023
• صندوق أمان ذو العائد التراكمي : سعر الوثيقة من خلال هذا الصندوق 147.91 جنيه مصري في03/01/2023

الشهادات الادخارية ومميزاتها

تنقسم الشهادات الإدخارية في بنك فيصل الاسلامي بدورها إلى 4 أنواع من الشهادات وهي:

• شهادات الادخار الرباعية (ذات العائد الربع سنوي) بالجنيه المصري: مدة الشهادة 4 سنوات يتم تجديدها تلقائيا ما لم يتم إخطار البنك بغير ذلك قبل تاريخ الاستحقاق وقيمة الشهادة 1000 جنيهاً مصرياً ومضاعفاتها دون حد أقصى ومميزاتها
  • حق الشراء مكفول للمصرين وغيرهم من الجنسيات الأخرى سواء أشخاص طبيعيين أو اعتباريين (Legal persons) بدون حد أقصى.
  • يجوز الشراء بأسماء القصر بدون حد أقصى ويكون ذلك بناء على بقرار من المحكمة المختصة.

• شهادات الادخار الثلاثية ذات العائد المتغيرالتي يقدمها بنك فيصل الإسلامي المصري : مدة الشهادة 3 سنوات تجدد تلقائيا ما لم يطلب العميل غير ذلك وقيمة الشهادة 1000 جنيها مصرياً ومضاعفاتها ويبدأ احتساب العائد من بداية أول الشهر الميلادي التالي لعملية الشراء. ومميزاتها

• • عائد ربع سنوي يتم احتسابه على أساس نتائج الأعمال الفعلية وذلك وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية.
  • يمكن عقد عمليات استثمارية مع البنك بضمان الشهادات وذلك بناءً على شروط يحددها البنك
  • فرصة السحب لأصحاب الشهادات على أداء العمرة وذلك من خلال السحب الذي يجريه البنك مرتين في العام بشرط أن لا يقل الرصيد عن 5000 جنيه مصري.
  • يمكن للمصريين وغيرهم من الجنسيات الأخرى شراء الشهادات بدون حد أقصى
  • عائد هذا الوعاء الادخاري أعلى من حسابات الاستثمار .
  • يمكن استرداد قيمة الشهادة وذلك قبل تاريخ الاستحقاق وبعد مرور ستة أشهر على الأقل من تاريخ الشراء وذلك وفقاً لقواعد البنك الخاصة بالاسترداد
  • يضاف عائد الشهادة تلقائياً إلى الحساب الجاري الخاص بالعميل خلال الشهر التالي لانتهاء ربع السنة الميلادي، في حال عدم طلب العميل بشكل كتابي أن يتم إضافة العائد إلى حساب الاستثمار الحر عند بلوغه الحد الأدنى للاستثمار.
• شهادات الادخار الخماسية (ازدها): الشهادة اسمية مدتها خمس سنوات وقيمتها 1000 جنيه مصري ومضاعفاتها وتبدأ من السبوع الأول للشهر التالي للشراء. ومميزاتها
  • العائد الشهري متغير يصرف بعد التسوية خلال أول أسبوع من الشهر التالي للشراء وذلك حتى ظهور نتائج الأعمال الفعلية في نهاية كل ربع سنة وتسويتها بحساب العميل.
  • الشراء من جميع فروع البنك للأفراد الطبيعين سواء كانوا مصرين أو أجانب وكذلك الأشخاص المعنوية، كما يجوز الشراء بأسماء القصر (بالولاية / بالوصاية).
  • يجوز استرداد قيمة الشهادة قبل تاريخ الاستحقاق وذلك بعد مرور ستة أشهر على الأقل من تاريخ الشراء وفقاً للقواعد المنظمة للاسترداد بالبنك.
  • يتم تجديد الشهادات بشكل تلقائي لفترات جديدة عند تاريخ الاستحقاق إلا في حالة طلب العميل عدم التجديد فيتم إضافة قيمة الشهادات للحساب البنكي للعميل.
  • لأصحاب الشهادات فرصة أداء العمرة وذلك من خلال السحب الذي يتم بمعرفة البنك مرتين في العام لعدد وفوز 50 عميل من عملاء البنك به بشرط مرور ستة أشهر من تاريخ إصدار الشهادة ولا تقل قيمة الشهادات عن 5000 جنيه.
  • يمكن عقد عمليات استثمارية مع البنك بضمان الشهادات وذلك بالشروط التي يحددها البنك.

• شهادات الادخار السباعية (نماء) ذات العائد المجمع: مدة الشهادة 7 سنوات تبدأ من بداية الشهر الميلادي التالي لتاريخ الشراء وقيمتها 1000 جنيه مصري ومضاعفاتها. ومميزاتها

• • حق الشراء مكفول للمصريين وغيرهم من مختلف البلدان بدون حد أقصي سواء كانوا أفراد أو مؤسسات كما يجوز الشراء بأسماء الغير والقصر
  • يتم احتساب عائد الشهادات من أول شهر الإصدار ولكن لا يتم صرفه للعميل إنما يعاد استثمار قيمته وقيمة الشهادة وذلك لفترة الربع التالي وهكذا حتى نهاية مدتها مما يعمل على زيادة معدل العائد التراكمي المحتسب عليها.
  • نظراً لاستقرار الموارد المالية لتلك الشهادات وثباتها فإنه يتم العمل بها لتمويل عمليات استثمارية طويلة الأجل يمكن أن تدر عوائد مرتفعة بما يعطي ميزة لأصحاب هذه الشهادات في إمكانية حصولهم على معدل عائد أعلى من الأوعية الادخارية الأخرى.
  • يمكن لصاحب الشهادة الحصول على نسبة 50% من العائد المجمع للشهادة بعد مضي 4 سنوات، كذلك يحق له استرداد قيمة الشهادة وأرباحها بعد مرور عامين من تاريخ الإصدار وفقاً لجداول الاسترداد الخاصة بها.
  • يمكن أن يتقدم صاحب الشهادة بطلب لعقد عمليات استثمارية مع البنك بضمان الشهادة وبالشروط التي يحددها البنك في هذا الشأن.
  • يمكن لصاحب الشهادة الاستفادة من فرص أداء العمرة في السحب الذي يجريه البنك مرتين في العام على ألا يقل الرصيد عن 5000 جم.

“اقرأ أيضاً:البنك الأهلي المصري (NBE)“

الحسابات البنكية في بنك فيصل الإسلامي المصري

يقدم بنك فيصل الإسلامي المصري (Faisal Islamic Bank of Egypt) العديد من أنواع الحسابات البنكية التي يمكن أن تكون مناسبة للعديد من الأفراد. ^[2] وأهم 5 أنواع للحسابات به هي:

• الحسابات الجارية : الحد الأدنى لفتح حساب جاري 1000 جنيه مصري فقد لا غير.
• حسابات الاستثمار الحر بالجنية المصري والعملات الأخرى: الحد الأدنى لفتح الحساب 5000 جنيه مصري أو 1000 دولار أمريكي أو 5000 ريال سعودي أو 1000 جنيه إسترليني
• حساب الاستثمار باليورو: الحد الأدنى لفتح الحساب 1000 يورو.
• الحسابات المشتركة : وهو يعطي حرية في التعامل لأي من الشركاء أو كيفما يتفق عليه بينهم في السحب والإيداع ويسرى عليه شروط وأحكام الحسابات الجارية أو الاستثمارية بناء على رغبة العملاء.
• الحسابات الاستثمارية باسم القصر: يتم فت حالحساب بولاية الوالد وله حق السحب والإيداع إلى أن يتم القاصر سن الرشد وهو عامه ال 21.

---

طريقة فتح حساب جاري في بنك فيصل الإسلامي للأفراد

هناك بعض الخطوات البسيطة التي يجب اتباعها من قبل الأفراد لفتح حساب جاري في بنك فيصل الإسلامي ومن تلك الخطوات:

1. التقدم لأحد فروع البنك المنتشرة في أنحاء الجمهورية بطلب فتح حساب جاري في البنك
2. تقديم الأوراق الرسمية المطلوب لذلك مثل بطاقة الرقم القومي أو جواز السفر.
3. ملء البيانات المطلوبة
4. دفع الحد الأدنى لفتح الحساب وهو 1000 جنيها مصريا فقط لا غير أو كما يحدده البنك
5. التوقيع على الأوراق المطلوبة واستلام دفتر الشيكات الخاص بالحساب.

مميزات الحساب الجاري في بنك فيصل الإسلامي

يمنح الحساب الجاري الأفراد بعض المميزات الهامة والتي منها:

• الحد الأدنى لفتح الحساب الجاري 1000 جنيه مصري.
• صاحب الحساب الجاري له حرية الإيداع والسحب بواسطة الشيكات التي يحصل عليها من خلال البنك أو من خلال الإيصالات المتوفرة بالوحدات المتعامل معها لدى جميع فروع البنك بسهولة ويسر وبالسرعة المطلوبة.
• يمكن للبنك تحصيل الشيكات والكمبيالات لصالح أصحاب الحسابات الجارية المسحوبة داخل الجمهورية أو خارجها.
• دفع الالتزامات الخاصة بصاحب الحساب الجاري نيابة عنه وبناء على تعليماته مثل سداد فواتير التليفونات وكذلك الأقساط والاتزامات الأخرى بحيث يسددها للجهات التي يحددها العملاء.
• يجوز فتح الحسابات للعملاء العاملين بالخارج بعد اعتماد توقيعاتهم على نماذج فتح الحسابات من الجهات المعتمدة (بنوك مراسلين – السفارات والقنصليات).

“يمكنك الاطلاع على:البنك المركزي المصري“

---

الاشتراك في الخدمات المصرفية في بنك فيصل الإسلامي عبر الإنترنت

يمكن أن يقوم الأفراد بتقديم طلب للحصول على خدمات البنك عبر الإنترنت باتباع تلك الخطوات:

1. التقدم بطلب إلى أحد فروع البنك المنتشرة في جميع المحافظات.
2. طباعة الطلب وملء البيانات وإرساله بالبريد للفرع .
3. التأكد من صحة البيانات المرسلة حتى يتسنى للبنك مراسلاتكم على العنوان الموضح وإرسال كلمة المرور واسم المستخدم إليكم.
4. تغيير كلمة المرور فور استلامها.

الخدمات الإلكترونية التي يقدمها البنك لعملائه

يقدم بنك فيصل الإسلامي العديد من الخدمات الإلكترونية لعملائه فور الاشتراك بالخدمة ومنها:

• الاستعلام عن الرصيد.
• الاستعلام عن شهادات الادخار.
• التحويل بين حسابات العميل المختلفة.
• الاستعلام عن أسعار العملات الأجنبية.
• التعرف على كل ما يخص وثائق صناديق الاستثمار.
• الاستعلام عن حركة تعاملات الحساب لفترة.
• كشف حركة الحساب ربع سنوي.
• طلب شراء شهادات ادخار (ثلاثية – رباعية – خماسية – سباعية).
• طلب استرداد وثائق صناديق الاستثمار.
• تقديم طلب إصدار دفتر شيكات.
• التحويل إلى حساب آخر خارج البنك.

“يمكنك الاطلاع على:بنك القاهرة (Banque du Caire)“

---

التمويل العقاري من خلال بنك فيصل الإسلامي

من خلال مبادرة البنك المركزي المصري للتمويل العقاري. ^[3] يقدم بنك فيصل الإسلامي المصري خدماته حول التمويل العقاري بأسعار عائد مخفضة والذي ينتج هنها توفير سكن ملائم للفئات محدودة الدخل ومتوسطة الدخل بسعر عائد متناقص تدريجي 8% بحد أقصى 20 عاماً ومتناقص تدريجي 3% بحد أقصى 30 عاماً أو بلوغ سن المعاش أيهما أقرب.

شروط مبادرة التمويل العقاري لبنك فيصل الإسلامي

هناك شروط يجب توافرها للحصول على التمويل العقاري بفئتيه من خلال بنك فيصل الإسلامي المصري ومن تلك الشروط :

• يتم تمويل الأفراد الذين يملكون دخل ثابت من موظفي القطاع الحكومي أو قطاع الأعمال العام أو الخاص وكذلك أعضاء النقابات المهنية ومن في حكمهم أو أصحاب الأعمال الحرة وأصحاب الأنشطة التجارية الذين يملكون سجلات تجارية أو بطاقات ضريبية.
• يتم تقييم سعر الوحدات السكنية من خلال أعضاء اللجان المقيمة للعقارات والمدرجين بقوائم بيوت الخبرة المسجلة لدى البنك المركزي المصري على أن يكون هذا التقيم حديثاً مما يعكس القيمة المالية الحقيقية للوحدة.
• يجب أن يكون المستفيد من هذا التمويل يحمل الجنسية المصرية.
• يحق للعميل/ الأسرة (شاملة الأولاد القصر) الاستفادة مرة واحدة فقط من المبادرة وبشرط عدم استفادة العميل من مبادرات التمويل العقاري السابقة, بصرف النظر عن أي قروض عقارية أخرى كان قد حصل عليها العميل خارج إطار مبادرات التمويل العقاري.
• أن تكون الوحدة السكنية محل التمويل بغرض السكن الدائم وليست للإسكان السياحي أو الموسمي، على أن تكون الوحدة كاملة التشطيب وجاهزة للسكن.
• يتم الحصول على وثيقة تأمين على حياة المستفيد ضد العجز والمرض أو الوفاة (لا قدر الله) مجاناً.

---

خدمة العملاء بنك فيصل الإسلامي المصري

يقدم بنك فيصل الإسلامي المصري لعملائه خدمة عملاء على مدار الساعة،من خلال الأرقام التالية:

الخط الساخن: 19851
رقم التليفون: 02-27868940
رقم الفاكس: 02-27866744

أو من خلال الموقع الإلكتروني: faisalbank.com.eg

أو البريد الإلكتروني للموقع: [email protected]

---

مواعيد العمل الرسمية لبنك فيصل الإسلامي المصري

يفتح بنك فيصل الإسلامي المصري أبوابه للعمل رسمياً للتعامل مع الجمهور من الساعة 8:30 صباحاً وحتى الساعة 3:00 عصراً وذلك طوال أيام الأسبوع ما عدا يوم الجمعة والسبت في جميع فروع المحافظات.

كما يمتلك البنك 415 ماكينة صراف آلي ATM تعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

---

هل يقدم بنك فيصل أنوع متعددة من الأوعية الادخارية ؟

.نعم يقدم بنك فيصل الاسلامي أنواع متعددة من الأوعية الادخارية المختلفة والتي تناسب الجميع

كم نسبة الفائدة في بنك فيصل الاسلامي على الشهادات الادخارية؟

تتراوح نسبة الفائدة على الشهادات الادخارية ما بين 2.50% الى 3.55% على حسب نوع الشهادة

كيف تصرف أرباح الشهادة الخماسية؟

تصرف أرباح الشهادة الخماسية كل ثلاثة أشهر وذلك بعد تسوية حساب العميل.

---

وهكذا نكون قد قدمنا لكم كل المعلومات الهامة حول بنك فيصل الإسلامي المصري، وكيفية فتح حساب جاري به وأنواع الحسابات والأوعية الادخارية وكذلك مبادرة التمويل العقاري الخاصة بمحدودي ومتوسطي الدخل، كما رصدنا لكم عناوين وعدد أفرع بنك فيصل الاسلامي المصري المختلفة، نتمنى أن نكون قد استطعنا الإلمام بكل المعلومات الخاصة بالبنك.